Mało kto zdaje sobie sprawę, że pieniądze zgromadzone na koncie w ZUS-ie osoby zmarłej nie przepadają. Spadkobiercy mogą je odziedziczyć. Mowa o kwotach sięgających blisko 30 tys. zł.

Kto i w jaki sposób może odziedziczyć pieniądze zgromadzone w ZUS i OFE?

Chodzi o pieniądze po zmarłym, który był członkiem Otwartych Funduszy Emerytalnych, oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 r. Co się dzieje z tymi pieniędzmi i czy rodzina może je odzyskać? Okazuje się, że może, ale nie następuje to z automatu, konieczne jest złożenie odpowiedniego wniosku.

Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego. Jeśli jednak zmarły nie wydał takiej dyspozycji, zgromadzone pieniądze zostają włączone do masy spadkowej i podlegają ogólnym zasadom dziedziczenia zawartym w kodeksie cywilnym.

Urodzeni po 31 grudnia 1968 roku, niezależnie od członkostwa w Otwartych Funduszy Emerytalnych, mają prawo do wskazania tych, którzy pieniądze z emerytalnych składek mogliby otrzymać. Istnieje też możliwość modyfikacji listy uposażonych oraz zmiana ich udziałów procentowych w dziedziczonych pieniądzach.

W sytuacji jeśli umiera któryś ze współmałżonków, obowiązują przepisy o wspólnocie majątkowej. Połowa funduszy zgromadzonych na subkoncie w ZUS i OFE w okresie trwania małżeństwa jest automatycznie przekazywana na subkonto współmałżonka.

https://jarocinska.pl/wiadomosci/juz-wkrotce-nasze-pit-y-beda-dostepne-w-internecie-podajemy-wazne-terminy-i-instrukcje-skutecznego-rozliczenia-sonda/peHb06Ek4JO93QnRn1I7

Jaka jest procedura odzyskiwania pieniędzy?

W zależności od sytuacji zmarłego procedura odzyskiwania pieniędzy może być różna. Kiedy zmarły osiągnął wiek emerytalny, wszystkie jego składki z konta w OFE znajdują się już na subkoncie w ZUS. W takich przypadkach proces podziału rozpoczyna się w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych na wniosek osoby uprawnionej.

Ważną kwestię stanowi identyfikacja funduszu emerytalnego zmarłego. Informacji o jego członkostwie w OFE, ZUS może udzielić wyłącznie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia.

Jeśli podział pieniędzy zaczyna się w OFE, to w ciągu czternastu dni od dokonania podziału, otwarty fundusz emerytalny powinien poinformować ZUS o osobach, na których rzecz podzielił kwotę zgromadzoną na rachunku w OFE i ich udziale w tych środkach. Następnie ZUS w ten sam sposób podzieli pieniądze zapisane na subkoncie podziału. Decyzję powinien podjąć w ciągu 3 miesięcy.

WAŻNE - aby uzyskać wypłatę z subkonta nie potrzeba korzystać z pośredników, na przykład firm, które proponują taką usługę - wystarczy przyjść do urzędu i złożyć odpowiedni wniosek.

https://jarocinska.pl/wiadomosci/ksef-coraz-blizej-urzedy-skarbowe-otwarte-nawet-w-sobote-i-niedziele-pracownicy-beda-doradzac-przedsiebiorcom/1OoHa5vSsqlOYZyFiahF

Zmarły (1)

Pieniądze z ZUS po zmarłych